近日，上饶银行明月支行员工凭借专业的风险判断力和高度的责任感，成功识别并拦截一笔9万元涉诈资金取现，用实际行动诠释了金融机构的责任担当。

当天，客户前往上饶银行明月支行要求从对公账户取现9万元，网点工作人员在核查时发现,该笔资金是从异地账户转入，且到账当日即来办理取现，这不禁引起了工作人员的高度警觉，于是该行立即启动强化尽职调查程序。

通过进一步核实及与客户的沟通，该行工作人员发现疑点，客户描述的资金用途前后不一，资金来源以及提供的交易合同内容均存在异常，转账对手公司为新成立公司，且注册地址为小区住房而非正常经营场所，交易模式与近期高发的涉诈洗钱手法高度吻合。

于是该行果断采取风险管控措施，暂缓业务办理，并第一时间启动警银协作机制，将相关线索和初步分析结果同步报送至当地反诈中心协同核查。次日，该账户被公安机关依法实施线上止付冻结，成功拦截9万元涉诈资金取现。

此次成功拦截，充分彰显了该行常态化反诈培训和严密风控机制的有效性。未来，上饶银行明月支行将持续深化与公安机关的协作联动，不断织密金融安全防护网，坚决履行反诈反洗钱法定职责，为维护社会经济金融秩序稳定贡献坚实力量。（郭思琴）